Zarządzający portfelami pracują dla firm zarządzających majątkiem, funduszy emerytalnych, fundacji, firm ubezpieczeniowych, banków, funduszy hedgingowych i innych organizacji z branży papierów wartościowych. Nadzorują codzienne zarządzanie portfelami inwestycyjnymi w imieniu klientów indywidualnych lub instytucjonalnych. Zarządzający portfelem jest zazwyczaj odpowiedzialny za wszystkie aspekty portfela inwestycyjnego: od stworzenia ogólnej strategii inwestycyjnej i zarządzania nią, która odpowiada potrzebom klienta, po wdrożenie tej strategii poprzez wybór odpowiedniego zestawu papierów wartościowych i produktów inwestycyjnych oraz zarządzanie tym zestawem na bieżąco.
Zarządzający portfelem zwykle nadzoruje zespół starszych analityków finansowych, którzy opracowują raporty analityczne i rekomendacje w celu podejmowania decyzji inwestycyjnych i tworzenia strategii. Zarządzający portfelem komunikuje się również z analitykami z banków inwestycyjnych i innych firm sprzedających w celu zidentyfikowania produktów, które mogą być odpowiednie dla danego portfela. Niektórzy zarządzający portfelem, często również ci, którzy pracują w firmach zarządzających majątkiem, mogą być również zobowiązani do spotkania się z klientami indywidualnymi i komunikowania się w celu omówienia strategii inwestycyjnej, wyjaśnienia decyzji inwestycyjnych i przedstawienia aktualizacji wyników portfela.
kluczowe dania na wynos
- Zarządzający portfelami współpracują z zespołem analityków i badaczy w celu opracowania strategii i decyzji inwestycyjnych dla portfeli inwestorów instytucjonalnych lub indywidualnych. Zarządzający portfelami zazwyczaj rozpoczynają karierę jako analitycy finansowi. Chociaż nie jest to wymagane, większość zarządzających portfelami posiada stopnie magisterskie z finansów, administracji biznesowej, ekonomia lub inna dziedzina zorientowana na liczby. Praca w zarządzaniu portfelem wymaga licencjonowania przez FINRA, rejestracji w SEC i często profesjonalnych certyfikatów, takich jak Chartered Financial Analyst.
Ścieżka kariery menedżera portfela
Menedżer portfela często rozpoczyna karierę jako analityk finansowy pracujący nad akcjami, obligacjami lub innymi papierami wartościowymi dla firmy z branży papierów wartościowych. Młodsze stanowiska analityków są zazwyczaj otwarte dla absolwentów studiów licencjackich. Po kilku latach doświadczenia wielu młodszych analityków wraca do szkoły, aby uzyskać tytuł magistra zarządzania przedsiębiorstwem (MBA) lub inne odpowiednie stopnie magisterskie, zanim przejdzie na wyższe stanowiska analityka. Odpowiedni stopień magistra może natychmiast zakwalifikować nowego kandydata na stanowisko starszego analityka.
Starszy analityk finansowy, który pracuje nad inwestycjami, zwykle tworzy raporty i rekomendacje dotyczące poszczególnych papierów wartościowych pod kierunkiem zarządzającego portfelem. Starsi analitycy często specjalizują się w określonych kategoriach papierów wartościowych, spędzając większość czasu na przeprowadzaniu nowych badań i analiz, aktualizowaniu badań zgodnie z nowymi osiągnięciami, komunikowaniu się z kontaktami branżowymi oraz przedstawianiu rekomendacji kierownictwu i klientom. Starsi analitycy nadzorują i nadzorują pracę jednego lub więcej młodszych analityków.
Dzięki dobrej wydajności pracy i wykazanej wiedzy specjalistycznej starszy analityk finansowy może zostać menedżerem portfela. Jeśli portfel działa dobrze, menedżer może przejść do większych portfeli z większą ilością zarządzanych pieniędzy. Wyższe stanowisko w zarządzaniu portfelem zwykle kończy się na ścieżce kariery, chociaż niektóre osoby przechodzą na stanowiska kierownicze w swoich firmach lub same decydują się na założenie nowych firm.
Menedżer portfela Kwalifikacje edukacyjne
Licencjat w odpowiedniej dziedzinie jest podstawową kwalifikacją do pracy jako zarządzający portfelem. Jednak wielu pracodawców wymaga studiów magisterskich i większość menedżerów portfela je posiada, nawet jeśli nie są absolutnie wymagane. Według danych ankiety z 2014 r. Zebranych przez US Bureau of Labor Statistics (BLS) 65% zarządzających portfelami w Stanach Zjednoczonych posiadało co najmniej tytuł magistra. Wśród menedżerów finansowych mediana rocznego wynagrodzenia dla osób posiadających tytuł magistra wynosiła 110 000 USD - 32 000 USD więcej niż porównywalne wynagrodzenie dla osób posiadających tytuł licencjata.
Różne przedmioty licencjackie są ogólnie uważane za dobre przygotowanie do stanowisk podstawowych w tym zawodzie, w tym ilościowe dyscypliny biznesowe, takie jak rachunkowość, finanse i ekonomia. Inne odpowiednie dyscypliny obejmują statystyki, matematykę, inżynierię i fizykę, z których wszystkie koncentrują się w dużej mierze na rozwoju umiejętności ilościowych i analitycznych.
Na poziomie magisterskim MBA w dziedzinie finansów lub innej istotnej dziedzinie, takiej jak administracja biznesowa lub ekonomia, jest normą wśród zarządzających portfelem. Godny stopień naukowy w dziedzinie finansów jest również godną opcją.
94990 USD
Średnie roczne wynagrodzenie zarządzającego portfelem w 2019 r., Według salary.com
Inne kwalifikacje menedżera portfela
Większość pracodawców wymaga od zarządzających portfelem posiadania certyfikatów analityków finansowych. Najważniejszym certyfikatem w tej dziedzinie i najbardziej pożądanym przez pracodawców jest tytuł Chartered Financial Analyst (CFA) przyznawany przez CFA Institute. To oznaczenie jest dostępne dla każdego analityka finansowego, który posiada tytuł licencjata i cztery lata akceptowalnego doświadczenia zawodowego. Jest przyznawany kwalifikującym się kandydatom, którzy przejdą serię trzech egzaminów. Wielu pracodawców wymienia także tytuł Certified Financial Planner (CFP), przyznawany przez zarząd CFP, jako kwalifikację opcjonalną.
W zależności od rodzaju aktywów, z którymi pracują, zarządzający portfelami muszą również posiadać odpowiednie licencje od Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), organu nadzorczego dla firm papierów wartościowych i brokerów działających w USA; zdawanie egzaminów kwalifikacyjnych wymaga zwykle sponsorowania od pracodawcy. Jeśli zadanie obejmuje zarządzanie aktywami przekraczające 25 milionów USD, menedżerowie będą musieli zarejestrować się w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).
