Spis treści
- Planiści finansowi: podstawy
- Pozyskiwanie nowego biznesu
- Wymagania edukacyjne
- Gdzie pracują doradcy?
- Czy planowanie finansowe jest dla Ciebie odpowiednie?
- Wyniki
Ludzie często mylą rolę planisty finansowego z innymi, podobnymi zawodami, takimi jak doradca finansowy. Chociaż mogą występować podobieństwa między tymi miejscami pracy, istnieją pewne kluczowe różnice. Doradca finansowy to na ogół ktoś, kto pomaga ludziom zarządzać swoimi pieniędzmi, podczas gdy planista finansowy opracowuje spersonalizowane plany finansowe dla swoich klientów. Obaj specjaliści mogą się różnić, jeśli chodzi o ich wykształcenie i oznaczenia. Planiści finansowi mogą mieć także specjalizację. Jeśli chcesz zostać planistą finansowym, musisz przemyśleć kilka kluczowych kwestii. Czy masz odpowiednie wykształcenie i umiejętności niezbędne do odniesienia sukcesu? Czy to jest właściwa ścieżka kariery dla Ciebie? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o planowaniu finansowym i wziąć udział w naszym quizie, aby pomóc Ci podjąć bardziej świadomą decyzję.
Kluczowe dania na wynos
- Planiści finansowi pomagają ludziom zarządzać pieniędzmi podczas sortowania ich spraw finansowych. Znalezienie klientów i zbudowanie bazy klientów ma kluczowe znaczenie dla osiągnięcia sukcesu jako planisty finansowego. Otrzymanie planisty finansowego wymaga licencjata, wraz z kursami dotyczącymi inwestycji, podatków, planowania nieruchomości i zarządzanie ryzykiem. Jeśli czujesz się komfortowo ze sprzedażą, świetnie współpracujesz z ludźmi, masz doskonałe umiejętności analityczne i komunikacyjne oraz możesz pracować niezależnie, planowanie finansowe może być dla Ciebie odpowiednie.
Planiści finansowi: podstawy
Planiści finansowi pomagają ludziom zarządzać pieniędzmi podczas sortowania spraw finansowych. Podobnie jak doradcy finansowi, pomagają swoim klientom rozwijać cele finansowe w perspektywie długoterminowej. Specjaliści ci oceniają etap życia swoich klientów, tolerancję ryzyka oraz potencjalne inwestycje.
Planiści finansowi również zarabiają na życie, pomagając ludziom w sortowaniu i wyborze inwestycji, ubezpieczeń i innych produktów finansowych. Ponieważ wielu planistów finansowych specjalizuje się również w określonych obszarach, mogą oni świadczyć usługi dostosowane do ich klientów. Niektóre z tych usług obejmują między innymi planowanie emerytur, ogólne analizy inwestycji, planowanie nieruchomości, planowanie podatkowe i planowanie edukacji.
Pozyskiwanie nowego biznesu
Znalezienie klientów, którzy potrzebują tych usług i zbudowanie bazy klientów ma kluczowe znaczenie dla osiągnięcia sukcesu jako planisty finansowego, ponieważ polecenia od zadowolonych klientów są ważnym źródłem nowego biznesu. Bez względu na to, czy znajdziesz nowych klientów, prowadząc seminaria lub wykłady, poprzez kontakty społeczne lub biznesowe, czy po prostu przez zimne połączenia, znajdź ich.
Twój sukces jako planisty finansowego zależy od twojej zdolności do znalezienia i utrzymania listy klientów.
Posiadanie szerokiej sieci społecznościowej jest jednym z powodów, dla których wielu udanych planistów finansowych wkracza na pole po pracy w powiązanym zawodzie, takim jak księgowy, audytor, agent sprzedaży ubezpieczeń, prawnik lub papiery wartościowe, towary i agent sprzedaży usług finansowych.
Wymagania edukacyjne
Pracodawcy planowania finansowego szukają kandydatów z dyplomem licencjata z rachunkowości, finansów, ekonomii, biznesu, matematyki lub prawa. Pomocne są również kursy z zakresu inwestycji, podatków, planowania nieruchomości i zarządzania ryzykiem. Programy planowania finansowego stają się coraz bardziej dostępne na uczelniach wyższych i uniwersytetach.
Analitycy finansowi mogą również ubiegać się o specjalne oznaczenia, takie jak Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) i Chartered Financial Consultant (ChFC).
Zasadniczo licencja nie jest wymagana do pracy jako osobisty doradca finansowy, ale doradcy, którzy sprzedają akcje, obligacje, fundusze wspólnego inwestowania lub ubezpieczenia mogą potrzebować licencji takich jak seria 6, 7 lub 63. Egzaminami tymi zarządza branża finansowa Organ regulacyjny (FINRA) i aby przystąpić do większości egzaminów, sponsorowanie przez firmę członkowską lub organizację samoregulacyjną jest wymagane.
Gdzie pracują doradcy?
Ponad połowa wszystkich doradców finansowych pracuje dla firm finansowych i ubezpieczeniowych, w tym maklerów papierów wartościowych i towarów, banków, przewoźników ubezpieczeniowych i firm inwestycyjnych finansowych. Jednak czterech na 10 osobistych doradców finansowych jest samozatrudnionych i prowadzi małe firmy doradztwa inwestycyjnego, zwykle na obszarach miejskich.
Według Bureau of Labor Statistics, ogólne zatrudnienie analityków finansowych i osobistych doradców finansowych wzrośnie o 7% między 2018 a 2028 rokiem, szybciej niż średnia dla wszystkich zawodów. Wynika to ze zwiększonych inwestycji przedsiębiorstw i osób prywatnych, rosnącej liczby samokierujących planów emerytalnych i rosnącej liczby seniorów. Osobiści doradcy finansowi skorzystają nawet bardziej niż analitycy finansowi, ponieważ wyżu demograficznego oszczędza na emeryturę, a lepiej wykształcona i zamożniejsza populacja wymaga porady inwestycyjnej. Ponadto ludzie żyją dłużej i muszą planować sfinansowanie kolejnych lat emerytury.
Czy planowanie finansowe jest dla Ciebie odpowiednią karierą?
Weź udział w tym quizie, aby dowiedzieć się:
Quiz: Czy planowanie finansowe jest dla Ciebie odpowiednie?
1. Jak oceniasz komfort sprzedaży?
Odp.: Mogłabym sprzedać mojej babci bilet na koncert SuperNova bez gwarancji, że spodoba się jej występ.
B. Mogłabym sprzedać mojej babci ten bilet SuperNova, ale czułbym się winny, gdyby nie podobał jej się program.
C. Tylko zły człowiek sprzedałby swojej babci bilet SuperNova.
2. Na jakim etapie życia jesteś?
A. Właśnie ukończyłem studia.
B. Jestem kilka lat poza szkołą.
C. Pracuję w branży od kilku lat, ale jestem gotowy na zmianę.
3. Jak bardzo jesteś ekstrawertykiem?
Odp.: Jestem prezesem prawie każdego klubu, do którego dołączyłem.
B. Mam wystarczająco dużo przyjaciół, aby mnie uszczęśliwić.
C. Dobra książka, pokój dla siebie i bez zakłóceń to moja idea nieba.
4. Możesz być opisany jako:
A. Zarówno analityczny, jak i dobry komunikator.
B. Analityczny, ale nie dobry komunikator lub dobry komunikator, ale nie analityczny.
C. Ani analityczny, ani dobry komunikator.
5. W pracy wolę wykonywać swoją pracę:
A. Całkowicie niezależnie
B. W pewnym stopniu niezależnie.
C. W ramach zespołu.
6. Najbardziej podoba mi się to, że zostałem planistą:
A. Wyzwanie związane z budowaniem bazy klientów.
B. Utworzenie własnego biznesu.
C. Analiza inwestycji.
7. Według Bureau of Labor Statistics średni roczny dochód planistów finansowych wyniósł w 2018 r. 88 890 USD, w tym dochód z prowizji. Jak się z tym czujesz?
A. Nigdy nie byłem przeciętny i zarobię więcej niż mediana.
B. To by działało dla mnie.
C. Praca na zlecenie tylko mnie denerwuje.
Wyniki
