Co to jest dochód z kapitału?
Dochód z kapitału jest przede wszystkim określany jako dochód z dywidend z akcji. Inwestycje w dochody z kapitału to takie, o których wiadomo, że wypłacają dywidendy. Akcje są najczęstszym rodzajem inwestycji w dochody kapitałowe. Funduszami wzajemnymi i funduszami w obrocie giełdowym można zarządzać, koncentrując się na dochodach z akcji. Fundusze te inwestują w akcje wypłacające dywidendy.
Kluczowe dania na wynos
- Dochód z kapitału to pieniądze uzyskane z dywidend z akcji, do których inwestorzy mogą uzyskać dostęp, kupując akcje, które zadeklarowały dywidendy, lub kupując fundusze inwestujące w akcje wypłacające dywidendy. Akcje lub fundusze wypłacające dochód są zwykle preferowane przez bardziej konserwatywnych inwestorów poszukujących akcji o wysokiej wartości które mogą kupować i utrzymywać oraz które mogą zapewniać stałe, długoterminowe płatności. Inwestorzy zainteresowani przychodami z akcji powinni patrzeć na akcje wysokiej jakości, które mają wysoką stopę dywidendy - zarówno dywidendę końcową, jak i terminową. Inwestorzy mogą również rozważyć, czy akcje lub fundusz ma program reinwestycji dywidendy i co oznaczają płatności dla podatków.
Zrozumienie dochodu z kapitału własnego
Inwestycje w dochody z kapitału stanowią dodatkowy element zwrotu z zysków kapitałowych. Spółki wypłacają dywidendy z tytułu dochodów z kapitału. Zarządzający funduszami mogą również zarządzać strategią zorientowaną na dochody z akcji.
Spółki wypłacające dywidendy to zazwyczaj duże, ugruntowane firmy o dojrzałych dochodach i dochodach. Większość spółek wypłacających dywidendy ma również ugruntowane zobowiązanie do wypłacania dywidend dla akcjonariuszy, a roczna stopa wypłaty dywidendy jest uwzględniana w ich planach finansowych przedsiębiorstw.
Vanguard High-Dividend Yield Index Fund (VHDYX), Vanguard Dividend Appention Index Fund (VDAIX), Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX), Federated Strategic Value Dividend Fund (SVAAX) oraz Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)) należą do funduszy inwestycyjnych wypłacających najwyższe dywidendy, z których wszystkie wypłacają co najmniej 2%.
Inwestowanie w dochody kapitałowe
Firmom wypłacającym dochody często faworyzują umiarkowanie konserwatywni inwestorzy. Mogą być również poszukiwane przez inwestorów poszukujących inwestycji dochodowych. Często firmy wypłacające dochód są akcjami wartościowymi, które inwestorzy starają się utrzymywać w perspektywie długoterminowej.
Fundusze akcyjne są również popularne z tych samych powodów. Większość zarządzających dużymi inwestycjami zwykle oferuje oferty funduszy akcji z powodu wysokiego popytu. Celem większości funduszy akcyjnych będzie inwestowanie w celu wzrostu wartości kapitału i dochodu. Dlatego szukają akcji o aprecjacji wartości, które mają również składnik dochodu z akcji.
Rentowność dywidendy z inwestycji kapitałowych jest jedną z najważniejszych cech branych pod uwagę przy inwestowaniu dochodów kapitałowych. Akcje i fundusze będą miały dywidendę końcową i forward, która pomoże inwestorom ocenić wypłatę jako procent ceny.
Inwestując w dochód, inwestorzy powinni również wziąć pod uwagę programy reinwestycji dywidend i podatki. Ponowne inwestowanie w dywidendy pozwala inwestorowi na reinwestowanie dywidend w ułamkowe akcje lub fundusze. Inwestorzy muszą płacić podatki od dochodów kapitałowych uzyskanych z inwestycji w akcje i fundusze, niezależnie od tego, czy wypłaty są ponownie inwestowane.
Duże firmy typu blue-chip często zapewniają wysokie wypłaty dywidendy, a co najmniej tuzin z 30 akcji, które składają się na średnią przemysłową Dow Jones, wypłaca 3% lub więcej.
Przykłady dochodów kapitałowych
Poniżej znajdują się niektóre z najlepszych inwestycji w dochody z kapitału na rynku według stanu na sierpień 2019 r.
Międzynarodowe maszyny biznesowe (IBM)
International Business Machines to jeden z najlepiej dochodowych akcji dywidendowych w Dow Jones Industrial Average. Według stanu na dzień 18 sierpnia 2019 r. Stopa zwrotu z tytułu dywidendy wynosiła 4, 92%.
Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Vanguard Equity Income Fund to popularny fundusz inwestycyjny dla inwestorów dochodowych. Dochód z tytułu dywidendy forward wynosi 2, 63%. Według stanu na dzień 18 sierpnia 2019 r. Wartość funduszu wynosiła 35, 01 USD. Ma on na celu generowanie ponadprzeciętnego poziomu dochodu z kapitału, przy uwzględnieniu również długoterminowych inwestycji w wzrost wartości kapitału.
Fundusz jest aktywnie zarządzany i inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów w akcje. Łączne aktywa netto funduszu wynoszą 35, 79 mld USD. Jego stosunek kosztów wynosi 0, 27%. Wymagana jest minimalna inwestycja w wysokości 3000 USD w klasie jednostek inwestorskich.
