Co to jest eIDV (elektroniczna weryfikacja tożsamości)
eIDV (Electronic Identity Verification) to wykorzystanie publicznych i prywatnych baz danych w celu szybkiego potwierdzenia, czy dana osoba jest tym, za kogo się podaje. eIDV wykorzystuje dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia, numer ubezpieczenia społecznego i adres. Rezultatem próby potwierdzenia tożsamości osoby może być dopasowanie, brak dopasowania lub dopasowanie częściowe.
Podział eIDV (elektroniczna weryfikacja tożsamości)
eIDV jest wykorzystywany przez banki, firmy maklerskie, doradców finansowych i księgowych w celu zminimalizowania oszustw i przestrzegania przepisów dotyczących wiedzy o kliencie, przepisów dotyczących prywatności, przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz przepisów dotyczących walki z finansowaniem terroryzmu (CFT). eIDV jest również wykorzystywany przez firmy ubezpieczeniowe, rządy, detalistów, kasyna, prawników, pracodawców, osoby rekrutujące pracę oraz pośredników w obrocie nieruchomościami w ramach procesów due diligence.
eIDV (elektroniczna weryfikacja tożsamości) w użyciu
Elektroniczna weryfikacja tożsamości dopasowuje dane dostarczone przez osobę fizyczną, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia, adres i SSN, w różnych bazach danych w celu ustalenia, czy istnieje zgodność.
- Dokumenty osobiste, które mogą służyć jako źródła danych dla usługi weryfikacji, obejmują prawa jazdy, paszporty, akty urodzenia i świadectwa obywatelskie. W eIDV można wykorzystywać różne typy baz danych, zarówno publicznych, jak i zastrzeżone, w tym dane z biura informacji kredytowej, dane policyjne, oraz dane dotyczące historii pojazdu. Dane, które można wykorzystać jako źródła weryfikacji, obejmują zmianę danych adresowych, danych pocztowych, danych dotyczących własności nieruchomości, danych marketingu bezpośredniego, danych biura informacji kredytowej, danych spisów wyborczych, danych dotyczących mediów (np. telefon, gaz ziemny, energia elektryczna i / lub usługi wodne), zapisy telekomunikacyjne i dane rządowe (takie jak prawo jazdy, paszport, dowód osobisty i numer ubezpieczenia społecznego).
Zalety eIDV (Electronic Identity Verification)
Chociaż weryfikacja tożsamości osoby wiąże się z pewnymi kosztami, na dłuższą metę może być tańsza, aby uniknąć robienia interesów z osobami, które udają kogoś, kim nie są. Na przykład eIDV może wykryć potencjalne oszustwo, jeśli numer ubezpieczenia społecznego podany przez potencjalnego klienta wróci jako należący do zmarłej osoby. eIDV może być również wykorzystywany do identyfikowania potencjalnych klientów, którzy znajdują się na międzynarodowych listach obserwacyjnych, jako osób, które są eksponowane politycznie, na listach sankcji rządowych lub są podejrzane lub skazane za przestępstwa finansowe.
eIDV może być wykorzystywany nie tylko do weryfikacji nowych klientów, ale także do otrzymywania aktualnych informacji o istniejących klientach. Firmy mogą wymagać zastosowania różnych procedur weryfikacji klientów w zależności od branży i kraju działalności. Firmy płacą pieniądze za usługi eIDV na podstawie liczby i rodzajów przeszukiwanych baz danych w celu zweryfikowania tożsamości osoby.
Aby usługa eIDV była skuteczna, musi polegać na najbardziej aktualnej i wysokiej jakości bazie danych. Niektóre bazy danych mogą być dokładniejsze niż inne w zależności od tego, czy są aktualizowane codziennie, co tydzień, co miesiąc, czy co kwartał. Ponadto sukces wyszukiwania będzie częściowo zależeć od stopnia kompleksowości bazy danych. Nawet w najlepszym przypadku baza danych może obejmować jedynie około 80% populacji kraju.
