Spis treści
- Wybierz fundusze obligacji
- Uzyskaj ekspozycję zagraniczną
- Unikaj funduszy lewarowanych
- Zmniejszyć ryzyko
- Rozważ fundusze niecykliczne
- Użyj alternatywnych funduszy
- Rozłóż ryzyko
- Stick It Out
Wielu inwestorów, podobnie jak ogólnie gospodarka, znajduje się w trybie ożywienia gospodarczego od krachu w 2008 roku. Ponieważ gospodarka wydaje się być w fazie wzrostu, nawet ci, którzy chcą wrócić do gry inwestycyjnej, mogą to zrobić ze znacznym niepokojem. Podczas gdy każdy rodzaj inwestycji wiąże się z pewnym ryzykiem, ostrożni inwestorzy szukają sposobów ochrony swoich portfeli przed spustoszeniem kolejnego kryzysu finansowego, ilekroć może się ono zdarzyć.
W szczególności fundusze wspólnego inwestowania oferują wiele sposobów inwestowania, ograniczając jednocześnie ryzyko wystąpienia zawirowań gospodarczych w Stanach Zjednoczonych. Od inwestowania w obligacje zagraniczne i obligacje rządowe USA, po korzystanie z możliwości zagranicznych akcji i ultra-krótkoterminowych produktów dłużnych, istnieje osiem kluczowych strategii, które można zastosować w celu ograniczenia ryzyka i ochrony inwestycji w fundusze wspólnego inwestowania przed następną katastrofą.
Wybierz fundusze obligacji
Obligacje są tradycyjnie uważane za jeden z bezpieczniejszych instrumentów inwestycyjnych, ponieważ zapewniają zwrot z kapitału i gwarantowane odsetki każdego roku. Jeśli chodzi o ochronę inwestycji funduszy wspólnego inwestowania przed niepokojami gospodarczymi, obligacje emitowane przez rząd są jeszcze bezpieczniejsze niż obligacje korporacyjne. Chociaż rynki mogą się załamać, a gospodarka może zanurkować, prawdopodobieństwo ogłoszenia przez rząd USA bankructwa i niewypłacalności zobowiązań wobec obligatariuszy jest niskie.
Podobnie, inwestowanie w fundusze obligacji, które specjalizują się w długach emitowanych przez bardzo stabilne zagraniczne rządy, mogą pomóc w zmniejszeniu ryzyka krachu amerykańskiego. Chociaż gospodarka USA niewątpliwie wpływa na gospodarkę innych narodów, wpływ amerykańskiej katastrofy raczej nie spowoduje, że większość dużych krajów pierwszego świata stanie się niewypłacalna. Unikaj funduszy obligacji inwestujących w bardziej ryzykownych krajach, takich jak Grecja, ponieważ niosą ze sobą ryzyko, którego można uniknąć, po prostu „kupując lokalnie”. Aby zabezpieczyć się przed ryzykiem inflacji związanej ze wzrostem stóp procentowych, możesz inwestować w fundusze chronione przed inflacją, które inwestują w obligacje krajowe i zagraniczne o oprocentowaniu kuponu zmieniającym się wraz z inflacją.
Uzyskaj ekspozycję zagraniczną
Oprócz zagranicznych obligacji fundusze inwestujące w wysoko oceniane zagraniczne akcje przedsiębiorstw są również dobrym sposobem na ograniczenie ryzyka na niestabilnym rynku. Ponownie, chociaż kryzys amerykański może i miał dalekosiężne skutki, stabilne, dobrze zarządzane zagraniczne korporacje raczej nie ucierpią zbytnio, jeśli rynki amerykańskie zanurkują. W rzeczywistości niektóre zagraniczne akcje mogą zyskać na wartości, jeśli rynek się załamie, a jego amerykańscy konkurenci poważnie uderzą.
Unikaj funduszy lewarowanych
Jednym z głównych czynników napędzających kryzys w 2008 r. Było niewłaściwe wykorzystanie dźwigni finansowej przez sektor finansowy. Chociaż dźwignia może być doskonałym mechanizmem, który pozwala funduszom generować przyspieszone zyski, znacznie zwiększa także ryzyko funduszu. Fundusze wspólnego inwestowania są wysoce ograniczone pod względem wysokości dźwigni finansowej, którą mogą wykorzystać. W rzeczywistości maksymalna kwota pieniędzy, jaką fundusz może pożyczyć, wynosi 33% jego całkowitej wartości portfela. Chociaż jest to znacznie mniej niż dźwignia stosowana na przykład przez większość funduszy hedgingowych, nadal zwiększa prawdopodobieństwo niewypłacalności funduszu w przypadku pogorszenia się sytuacji na rynku. Jeśli chcesz wyeliminować niepotrzebne ryzyko, unikaj funduszy dźwigniowych i innych produktów napędzanych długiem.
Zmniejszyć ryzyko
Fundusze rynku pieniężnego są powszechnie uważane za jedne z najbardziej stabilnych funduszy inwestycyjnych w okolicy. Ponieważ fundusze te inwestują tylko w ultra-krótkoterminowe długi emitowane przez rząd USA lub korporacje o bardzo wysokiej ocenie, ryzyko niewypłacalności jest niewiarygodnie niskie. Oczywiście minimalne ryzyko zazwyczaj oznacza ograniczone zwroty, więc fundusze rynku pieniężnego nie są budowane dla poważnego tworzenia bogactwa. Mogą być jednak zasobem niskiego ryzyka dla tych, którzy chcą zabezpieczyć się przed potencjalnym kryzysem.
Rozważ fundusze niecykliczne
Chociaż giełda jest często malowana jako jedno z najbardziej ryzykownych miejsc do inwestowania pieniędzy, ochrona funduszy inwestycyjnych przed zawirowaniami gospodarczymi nie musi oznaczać całkowitego unikania zapasów. Istnieje kilka zapasów, zwanych zapasami niecyklicznymi, które zwykle pozostają względnie stabilne podczas bessy, ponieważ spółki emitujące dostarczają towary i usługi, których ludzie potrzebują bez względu na gospodarkę.
Sektor usług użyteczności publicznej jest doskonałym przykładem branży niecyklicznej, ponieważ ludzie potrzebują energii elektrycznej, gazu i wody bez względu na to, co robi gospodarka. Alkohol i tytoń, choć z pewnością nie są koniecznością, również pozostają silne podczas spadku rynku, ponieważ konsumenci są skłonni wydawać pieniądze na te produkty, nawet gdy fundusze są napięte.
Użyj alternatywnych funduszy
Po kryzysie w 2008 r. Inwestorzy szukali nowego sposobu inwestowania, który nie wymagałby tak ścisłej korelacji zysków ze zdrowiem rynku. Opracowano nowe fundusze wspólnego inwestowania, zwane funduszami alternatywnymi, które wykorzystują strategie inwestycyjne zwykle zarezerwowane dla funduszy hedgingowych, takie jak inwestycje arbitrażowe.
Chociaż niektóre strategie, takie jak stosowanie dźwigni finansowej lub niepłynnych papierów wartościowych, nie są budowane w celu ochrony portfela, fundusze te pozwolą inwestorom ograniczyć ryzyko poprzez zajmowanie długich i krótkich pozycji w akcjach i pochodnych papierach wartościowych. Kiedy rynki zbiorcze, fundusze te pozwalają akcjonariuszom czerpać korzyści ze spowolnienia gospodarczego, obstawiając sukces i porażkę różnych aktywów.
Rozłóż ryzyko
Jedną z głównych zalet inwestowania w fundusze wspólnego inwestowania jest to, że automatycznie zapewnia znaczny stopień dywersyfikacji. Aby jednak chronić swoje fundusze przed kolejnym kryzysem finansowym, zdywersyfikuj je, inwestując w różnego rodzaju fundusze, takie jak te wymienione powyżej, aby rozłożyć ryzyko.
Stick It Out
Jednym z głównych powodów, dla których inwestorzy tak bardzo stracili podczas kryzysu finansowego, była panika, wszyscy natychmiast zlikwidowali swoje inwestycje, co dodatkowo obciążyło system finansowy. Ci, którzy wyszli z burzy i pozostawili inwestycje na miejscu, na ogół odzyskali to, co utracili w czasie.
Nawet jeśli następny kryzys finansowy uderzy w przyszłym roku, prawdopodobieństwo, że gospodarka USA zostanie na zawsze zdewastowana, jest niskie. Każda gospodarka ma swoje wzloty i upadki, niektóre duże i niektóre małe, ale ogólna wydajność rynków amerykańskich w czasie była uparta. Najważniejszą rzeczą, jaką możesz zrobić, aby uchronić swoje fundusze przed spustoszeniem podczas ekonomicznego upadku, jest wzięcie głębokiego oddechu i oczekiwanie na nadejście burzy.
