Dochód portfela to dochód z inwestycji, dywidend, odsetek i zysków kapitałowych. Tantiemy otrzymane z nieruchomości przeznaczonych na inwestycje są również uważane za dochód portfela. Dochód z portfela nie pochodzi z pasywnych inwestycji i nie jest uzyskiwany z regularnej działalności gospodarczej. Zazwyczaj dochód z odsetek od pożyczonych pieniędzy nie jest uważany za dochód portfela.
Alternatywne dochody ETF i Twój portfel
Podział dochodu z portfela
Trzy główne kategorie dochodów to dochód czynny, dochód pasywny i dochód portfelowy. Te kategorie dochodów są ważne, ponieważ straty w dochodach pasywnych zasadniczo nie mogą być kompensowane z dochodami aktywnymi lub portfelowymi.
Sposoby zwiększenia dochodu z portfela
- Kup wysoko płatne dywidendy: inwestorzy mogą zwiększyć przychody z portfela, kupując akcje, które wypłacają ponadprzeciętną dywidendę. Firmy mogą zwiększać wypłaty dywidendy w miarę wzrostu przychodów i zysków. Wypłaty dywidendy mogą być wypłacane bezpośrednio akcjonariuszowi lub wykorzystywane do zakupu dodatkowych udziałów w spółce, zwanych planem reinwestycji dywidendy (DRIP). Na przykład firma może wypłacać dywidendę pieniężną w wysokości 2 USD na akcję rocznie, dlatego jeśli inwestor posiada 200 udziałów, otrzyma wypłatę dywidendy w wysokości 400 USD (2 USD x 200 akcji). Kupuj fundusze będące przedmiotem wymiany na dywidendę: kupowanie funduszy ETF, które w szczególności śledzą wysoko płatne akcje z dywidendami, jest opłacalnym sposobem na zwiększenie dochodów z portfela. Na przykład ETF Vanguard High Dividend Yield śledzi indeks FTSE High Dividend Yield Index. Indeks obejmuje 396 akcji o wysokiej stopie dywidendy. Inne popularne kryteria wyboru funduszy ETF na dywidendy koncentrują się na tym, ile lat firma wypłaciła kolejną dywidendę oraz na spółkach, które w przeszłości co roku zwiększały wypłatę dywidendy. Opcje zapisu: Inwestor może zwiększyć dochód z portfela, pisząc opcje kupna w stosunku do posiadanych akcji. Załóżmy na przykład, że inwestor jest właścicielem 100 akcji Apple Inc., a cena akcji wynosi 175 USD; mogą zgodzić się na sprzedaż swoich akcji, jeśli akcje wzrosną o 10% do 192, 50 USD. Aby to zrobić, inwestor sprzedaje 1 opcję kupna z ceną wykonania 192, 50 USD po 2 USD. W związku z tym inwestor otrzymałby premię opcyjną (dochód portfela) w wysokości 200 USD (2 USD x 100 akcji). W dniu wygaśnięcia opcji staje się bezwartościowe, jeśli Apple handluje poniżej 192, 50 USD, co pozwala inwestorowi zachować premię bez dalszych zobowiązań. Jeśli jednak Apple handluje powyżej ceny wykonania w dniu wygaśnięcia opcji, inwestor jest zobowiązany sprzedać swoje akcje nabywcy opcji kupna za 192, 50 USD, co oznacza, że otrzyma 19 250 USD (192, 50 USD x 100 akcji) plus 200 USD opcje premium.
