Spis treści
- Opis pracy
- Wynagrodzenie
- Edukacja
- Certyfikaty
- Umiejętności
- Ścieżka kariery
- Zatrudnienie
Zadaniem analityka inwestycyjnego jest upewnienie się, że wszystkie fakty są aktualne przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Praca jest wymagająca, wymagająca długich godzin i częstych podróży, ale płaca i świadczenia są dobre. Większość obecnych analityków zgłasza wysokie zadowolenie z pracy. Jest to także dziedzina o przewidywanym wysokim wzroście w nadchodzących latach, co czyni ją atrakcyjną ścieżką kariery dla młodych, zmotywowanych ludzi.
Kluczowe dania na wynos
- Analityk inwestycyjny jest specjalistą finansowym posiadającym specjalistyczną wiedzę w zakresie oceny informacji finansowych i inwestycyjnych, zwykle w celu sporządzania rekomendacji kupna, sprzedaży i posiadania papierów wartościowych. Analitycy kupujący pracują dla zarządzających funduszami w maklerach funduszy inwestycyjnych i firmach doradztwa finansowego oraz identyfikują inwestycje możliwości dla swojej firmy. Analitycy akcji z innych źródeł często pracują dla dużych banków inwestycyjnych i wydają rekomendacje kupuj, sprzedawaj i trzymaj, a także badania specyficzne dla firmy. Średnie wynagrodzenie analityków inwestycyjnych na poziomie nieco poniżej 80 000 USD rocznie przed premią, przynosząc sukcesy analityków w górę od sześciu cyfr.
Opis pracy
Analitycy inwestycyjni zbierają informacje, przeprowadzają badania i analizują aktywa, takie jak akcje, obligacje, waluty i towary. Analitycy inwestycyjni często koncentrują się na określonych niszach, aby stać się ekspertami w wybranych dziedzinach, takich jak konkretna branża, region geograficzny lub określona klasa aktywów.
Badanie jest następnie przedstawiane menedżerom portfela lub inwestorom, często jako część zespołu, w którym eksperci z różnych dziedzin porównują swoje opinie przed podjęciem ostatecznych zaleceń i decyzji inwestycyjnych. Współpraca jest kluczową częścią pracy, podobnie jak prezentacje i wymiana informacji między rówieśnikami.
Analityk inwestycyjny stale gromadzi i interpretuje dane, takie jak sprawozdania finansowe spółki, zmiany cen, korekty walutowe i wahania rentowności. Gromadzenie informacji obejmuje również zmiany makro, takie jak śledzenie politycznych zmian w morzu na morzu, zmiany klimatu i skutki klęsk żywiołowych oraz wschodzących gałęzi przemysłu i sektorów usług.
Zazwyczaj poziom bezpośredniej interakcji występuje, gdy analityk inwestycyjny spotyka się z zarządem badanych firm lub podobnych kluczowych graczy. Może także spotykać się z maklerami giełdowymi, zarządzającymi funduszami i traderami giełdowymi. Wielu analityków inwestycyjnych często podróżuje i mogą spędzić kilka lat w zagranicznej lokalizacji, aby budować lokalną wiedzę i tworzyć profesjonalne sieci.
Wynagrodzenie
Według Payscale.com obecna mediana wynagrodzenia dla analityków inwestycyjnych wynosi zaledwie 60 000 USD. Struktury premii i podziału zysków są powszechne, przy czym premia wynosi aż 24 000 USD, a podział zysków ponad 14 000 USD. Zgłaszane są również prowizje do 10 000 USD rocznie. US Bureau of Labor Statistics (BLS) ustala medianę wynagrodzenia na poziomie 76 950 USD, co można tłumaczyć większą liczbą respondentów na poziomie podstawowym w ankiecie Payscale.com.
Istnieje znacząca różnica w wynagrodzeniu wraz z doświadczeniem. Podczas gdy pensje podstawowe wynoszą zwykle poniżej 60 000 USD, od 10 do 20 lat doświadczenia zbliża je do 100 000 USD. Według Payscale.com ponad 20 lat doświadczenia może przynieść medianę wynagrodzenia w wysokości 140 000 USD.
76 383 USD
Średnie wynagrodzenie podstawowe dla analityka inwestycyjnego w USA w 2019 r., Według glassdoor.com
Położenie geograficzne jest kolejnym znaczącym wyróżnikiem. W Nowym Jorku, San Francisco, Bostonie i Denver odnotowano ponad 20% ponadprzeciętne wynagrodzenie, podczas gdy w Waszyngtonie, Filadelfii i Seattle odnotowano znacznie niższe wynagrodzenia.
Edukacja
Licencjat z finansów lub biznesu to najczęstszy minimalny wymóg. Stopnie z rachunkowości, statystyki i ekonomii mogą być również akceptowane przez potencjalnych pracodawców. MBA i wyższe stopnie z matematyki lub dyscyplin finansowych są powszechne, szczególnie wśród analityków, którzy zajmują stanowiska kierownicze.
Wielu pracodawców wymaga również kilku lat praktycznego doświadczenia, takiego jak stanowiska analityków niższego szczebla i modelowanie ekonomiczne w powiązanych branżach.
Certyfikaty
Podstawowym certyfikatem dla analityka inwestycyjnego w Stanach Zjednoczonych jest Chartered Financial Analyst (CFA). Ten certyfikat jest podobny do certyfikowanego księgowego (CPA). Słynie z trzech brutalnych egzaminów z liczbą zdawalności wynoszącą zaledwie 32%, CFA jest wysoko ceniony w wielu obszarach branży finansowej i może otworzyć drzwi do szerokiej gamy postępów w karierze.
Certyfikowany analityk zarządzania inwestycjami (CIMA) to kolejny powszechnie uznawany certyfikat. CIMA jest przyznawany przez Stowarzyszenie Doradców ds. Zarządzania Inwestycjami (IMCA) i wymaga trzech lat udokumentowanego doświadczenia w branży, dwóch osobnych kontroli przeszłości, pomyślnego ukończenia kilkuset godzin nauki i dwóch egzaminów.
Istnieje kilka imponująco brzmiących certyfikatów dla analityków inwestycyjnych, które należą do kategorii młynów dyplomowych. Żądanie takich zaświadczeń (które zwykle nie wymagają żadnej pracy poza wypełnieniem czeku) w CV może raczej podważyć osąd wnioskodawcy niż pomóc w znalezieniu oferty pracy.
Umiejętności
Najważniejszym narzędziem dla analityka inwestycyjnego jest analityczny umysł z wyczuciem wzorców matematycznych i korelacji. Umiejętność wczesnego wykrywania trendów i wykorzystywanie niszowej wiedzy specjalistycznej w celu znalezienia sposobów na ich wykorzystanie sprawia, że analityk inwestycyjny jest cenny dla firmy.
Ważną umiejętnością jest również dbałość o szczegóły i umiejętność dokonywania rozsądnych połączeń pod presją czasu. Analityk inwestycyjny musi być w stanie szybko zareagować na nowe rekomendacje w przypadku nagłych zmian na rynku.
Zdolność do posługiwania się komputerem i umiejętność budowania zaawansowanych modeli predykcyjnych jest zdecydowaną zaletą, ponieważ większość pracy jest wykonywana na komputerach.
Ponieważ praca dotyczy zarówno komunikacji, jak i zgniatania liczb, umiejętności dobrych ludzi i umiejętności prezentacji są niezbędne. Spora część tygodnia pracy poświęcona jest na przygotowanie profesjonalnych prezentacji z wykresami i wykresami w celu zilustrowania danych i przekazania przekonujących rekomendacji.
Ścieżka kariery
Najczęstszą ścieżką kariery jest przejście na stanowisko starszego analityka inwestycyjnego (mediana wynagrodzenia 91 000 USD) lub stanowisko menedżera portfela (mediana wynagrodzenia 87 000 USD, ale ze znacznymi premiami i podziałem zysków). Następnym krokiem jest albo starszy menedżer portfela (mediana wynagrodzenia 121 000 USD plus premie i podział zysków) lub dyrektor ds. Inwestycji (CIO) (150 000 USD plus premie i podział zysków).
Inni analitycy inwestycyjni stają się niezależnymi konsultantami inwestycyjnymi, oferując swoją wiedzę fachową firmom finansowym na zasadzie niezależności. Ta opcja jest dostępna dopiero po kilku latach doświadczeń i rozwoju sieci kontaktów branżowych.
Zatrudnienie
Większość analityków inwestycyjnych pracuje w większych firmach, takich jak banki inwestycyjne, firmy ubezpieczeniowe, inwestorzy instytucjonalni, firmy private equity, maklerzy giełdowi lub duże organizacje charytatywne. Świadczenia, w tym zdrowotne, dentystyczne i plany emerytalne, są w tej dziedzinie niemal uniwersalne.
Perspektywy pracy dla analityków inwestycyjnych są dobre, z prognozowaną stopą wzrostu 16% do roku 2022, według BLS.
Godziny pracy mogą być brutalne, z 12-godzinnymi dniami i obowiązkową pracą w weekendy, chociaż na ich wielkość wpływa lokalna kultura. Jednak, jak wspomniano powyżej, większość analityków inwestycyjnych zgłasza wysoki poziom zadowolenia z pracy.
Istnieje pewna nierównowaga płci, w której mężczyźni znacznie przewyższają liczbę kobiet na poziomie początkowym. Trend ten wyrównuje się nieco wyżej w hierarchii korporacyjnej.
